XGRO ou VGRO: Lequel choisir?

Soyons honnêtes, investir peut ressembler à marcher dans un champ mines de jargon et de stratégies compliquées. Mais que se passerait-il si je vous disais qu’il existe une façon plus simple? Entrez dans le monde des FNB “tout-en-un”. Ils sont conçus pour être votre solution d’investissement complète, diversifiant automatiquement vos placements à travers différentes classes d’actifs comme les actions et les obligations.

Aujourd’hui, nous allons comparer deux prétendants populaires : XGRO d’iShares et VGRO de Vanguard. Les deux offrent un moyen pratique de constituer un portefeuille bien diversifié avec un minimum d’effort. Mais lequel est le choisir?

Décomposons les éléments clés:

Les bases:

XGRO et VGRO sont essentiellement des paniers d’autres FNB, soigneusement sélectionnés pour offrir une large exposition au marché. Imaginez-les comme votre pilote automatique d’investissement personnel. Ils se rééquilibreront automatiquement pour maintenir leur allocation en actifs, vous évitant ainsi de modifier constamment votre portefeuille.

• XGRO: Le portefeuille de croissance en FNB de BlackRock

XGRO est l’un des FNB tout-en-un de BlackRock, avec plus de 2,5 milliards de dollars d’actifs sous gestion (AUM). Il se compose d’environ 80,58 % d’actions, dont 25% d’entreprises canadiennes, et de 19,45% d’obligations, ce qui en fait un choix solide pour ceux qui recherchent une croissance du capital à long terme.

• VGRO: Le portefeuille de croissance en FNB de Vanguard

De son côté, VGRO est l’un des FNB tout-en-un les plus populaires, avec plus de 5,6 milliards de dollars d’AUM. Il possède également un mélange d’actions à hauteur de 80,6% et d’obligations à hauteur de 19,4%. Une particularité de VGRO par rapport à XGRO est le pourcentage légèrement plus élevé d’entreprises canadiennes (30%) et l’ajout de 4% en obligations mondiales. C’est ce qui en fait une excellente option pour ceux qui recherchent la croissance et la diversification.

Performance et frais:

Historiquement, XGRO a montré un léger avantage (0.27% de plus) en termes de performance au cours des cinq dernières années. Mais rappelez-vous que les performances passées ne garantissent pas les résultats futurs. Les deux fonds ont un ratio des frais de gestion (MER) relativement faible, ce qui signifie qu’ils n’affectent pas trop vos rendements. XGRO se situe actuellement à 0,2%, tandis que VGRO est légèrement plus élevé à 0,24%.

Allocation géographique:

En ce qui concerne l’emplacement de leurs investissements, ces deux fonds adoptent une approche similaire. Les deux fonds, XGRO et VGRO, sont fortement axés sur les marchés développés, avec une allocation moindre aux marchés émergents. XGRO et VGRO diffèrent principalement dans leur allocation canadienne. XGRO y investit 25%, tandis que VGRO en investit un peu plus, soit 30%.

Rendement de distribution:

XGRO et VGRO offrent tous deux un rendement de distribution, qui reflète essentiellement les revenus générés par les dividendes et les paiements d’intérêt. VGRO propose actuellement un rendement de distribution plus élevé à 2,42% par rapport à 2,11% pour XGRO.

Le verdict:

Alors, lequel devriez-vous choisir? Honnêtement, le gagnant dépend de vos préférences et circonstances individuelles.

XGRO et VGRO ont chacun leurs avantages. Si vous cherchez absolument les frais les plus bas, XGRO est le mieux placé grâce à son ratio MER légèrement inférieur. Cependant, si investir davantage au Canada est votre priorité, alors VGRO sera plus adapté.

En fin de compte, XGRO et VGRO sont des choix solides pour les Canadiens qui cherchent une façon simple et efficace d’investir. N’oubliez pas que le facteur le plus important est de trouver une stratégie d’investissement qui correspond à vos objectifs et à votre tolérance au risque.